美国金融服务机构摩根大通（JPMorgan Chase）因旗下华尔街部门允许员工通过WhatsApp与其它未经授权的通信平台，绕过必须保存通信记录的规定，而分别遭到美国证券交易委员会（SEC）及美国商品期货交易委员会（CFTC）判罚1.25亿美元及7,500万美元。

不管是SEC或CFTC都规定企业必须保存通信记录与账本记录，而且相关记录必须受到适当的监督，不得借由官方渠道之外的平台进行。

然而，根据SEC的调查，摩根大通从2018年1月至2020年11月间，员工就经常于个人的移动设备上进行证券业务上的交流，包括文本短信、WhatsApp或个人的电子邮件账号，由于是在个人设备或账号上执行，因此相关记录并未被妥善保留，违反了美国联邦证券法令的规定。

调查还显示，不仅是低端员工，就算是摩根大通的高端主管也都通过自己的个人设备，来从事有关该公司证券业务的交流。

CFTC则说，摩根大通违反相关规定的时间点最早可追溯到2015年，而且该公司并未收集或保留这些借由其它渠道交流的消息。

摩根大通除了接受总计2亿美元的罚款之外，也同意聘请法遵顾问，以审查该公司如何管理员工于个人设备上的通信行为，并提出改善建议。