我们如何为交易安全与合规保驾护航

How our security and compliance works to protect your transactions

在现代数字经济时代，无论是初创公司还是大型企业，其运营方式已经被全球疫情完全改变。网购的消费者数量不断创下新高，麦肯锡近日发布的一份报告显示，未来几年，以亚马逊为代表的线上交易平台预计将占到电商交易量的六成左右。

线上交易量的增长无疑提升了大众对于新型数字金融服务的接受度和信任度。在Airwallex空中云汇，我们的全球客户数量在2020年下半年增长了50%。

然而，这份信任绝非理所当然。新的机遇也带来了更加复杂的安全性挑战，行业各方必须迅速有效地应对这些挑战。Airwallex空中云汇始终严格遵循各项法律法规及监管要求，合规运营是我们一切工作的基石。

你或许很好奇：Airwallex空中云汇如何确保交易安全？本文将对此进行解答。

合规团队的工作为何如此重要？

据估计，金融犯罪每年给全球经济造成的损失在8000亿至2万亿美元之间，占全球GDP的2~5%。为了应对这些挑战，Airwallex空中云汇全球的合规与运营团队从监控、检测、调查、预防和咨询这五个关键方面，确保资金流动透明而高效。

同时，各地区的监管机构会对合规法律情况进行监督，并在必要时进行修改和完善。这些机构共同努力，保证交易的顺利进行，保护全球金融体系的完整性，打击洗钱和恐怖主义融资等犯罪活动。

我们如何保护客户的资金安全？

近年来，Airwallex空中云汇在不断加强合规措施。我一直秉承以下价值观，致力于建立并领导一支优秀的全球法务与合规团队：

·在监管、合规、风险和法律等方面具有完备而全面的专业知识和经验

·灵活且具有高适应性，能够应对金融产品、服务和技术的快速变化

·践行公司核心价值观，做出正确决策

这些价值观是我们法务与合规团队的核心力量，我们所有成员团结一心，互相学习，为全公司的发展做出贡献。

我们始终致力于为客户提供灵活、创新并可持续发展的解决方案。在这个过程中，安全性和合规性始终是我们服务和基础设施的核心。虽然Airwallex空中云汇并非银行，但在许多重要方面受到和银行相同的监管。除此之外，我们在客户保护层面也采取了不少措施：

·深刻理解各地合规标准与要求：Airwallex空中云汇在开展业务的所有地区都有法律和合规顾问，负责监管合规与防范金融犯罪相关事务。我们的全球法务与合规团队齐心协力，始终维持最高的法律、监管和合规标准。

·自动化交易监控：我们的交易监控系统基于数据驱动与AI分析，能够根据客户行为和账户动态进行智能预警，快速侦测异常行为并及时反馈，从而高效地适应不断变化的情况和合规要求。

·客户尽职调查(Know Your Customer,KYC)：我们所有的客户都需要接受全面的KYC流程。我们会通过收集必要的信息来了解客户的开户目的和用途，同时侦测潜在的风险因素。

·与值得信赖的伙伴合作：我们的使命是以技术为核心，构建跨境金融基础设施与系统应用，帮助客户全球展业。为此我们与Visa和Mastercard等展开积极合作，帮助我们为客户提供更加安全便捷的跨境支付服务。

·内部培训：Airwallex空中云汇要求所有员工每年至少参加一次风险与金融安全培训，以确保其具备足够的相关知识。

我们相信，在支付行业各方的共同努力下，对于各类企业和消费者的支付安全和合规措施一定会更加完善。随着Airwallex空中云汇在全球快速发展，我们将持续不断对合规策略进行调整与升级，始终坚持最高的监管和合规标准。这也是我们的核心目标——搭建最具创新性的全球跨境金融基础设施，让企业在世界各地便捷运营，同时保护每一笔交易的资金安全。